KI in der Versicherung: Praxisbeispiele & Use Cases

KI entlang der gesamten Wertschöpfungskette

Die 61 Fälle sind nach sechs Bereichen geordnet. Jeder verbindet die KI-Methode mit der besonderen Realität der Versicherung: viele Datenquellen, hohe Compliance-Anforderungen und gewachsene Kernsysteme.

Vertrieb & Angebot

Neue Kanäle und schnellere Angebote: vom KI-Assistenten Maya bei Lemonade über ML-gestütztes Lead-Scoring bei Progressive bis zu Quoting- und Vergleichs-Apps in ChatGPT bei Liberty Mutual, Tuio und Insurify. Wo Versicherer hier anfangen sollten, beschreibt unser Beitrag zu KI im Versicherungsvertrieb.

Underwriting, Risikobewertung & Pricing

Bessere Risikoselektion durch GenAI-Richtlinienassistenten bei AXA, automatisiertes Underwriting bei Munich Re und Ping An sowie KI-Pricing bei Swiss Re, Akur8 und Lemonade. Erfahrungswissen wird verfügbar, Angebote werden schneller und konsistenter.

Schadenbearbeitung

Von visueller Schadeninspektion bei ERGO über Touchless-Bewertung bei Admiral bis zur agentischen Bearbeitung in Allianz „Project Nemo“ und bei Chubb. Wie Versicherer den Weg von der Schadenmeldung bis zur Auszahlung automatisieren, zeigt unser Beitrag zur KI in der Schadenbearbeitung.

Betrugserkennung

KI erkennt Muster, die keiner manuellen Checkliste entsprechen: ML-Fraud-Erkennung bei Allianz UK und Aviva, branchenweite Plattformen mit Shift Technology und KI im Schadenmanagement der HUK-Coburg. Mehr dazu im Beitrag KI zur Betrugserkennung in Versicherungen. Eng verwandt ist die Deepfake-Erkennung manipulierter Schadenfotos und Dokumente.

Kundenservice & Kommunikation

Agent-Assist in Echtzeit: Enterprise Knowledge Assistant bei Allianz, Contact-Center-GenAI bei Manulife sowie Co-Piloten bei USAA, Zurich und Helvetia entlasten Mitarbeitende und verkürzen Antwortzeiten. Die Dokumentenseite davon behandelt unser Beitrag zur KI-Dokumentenprüfung.

Backoffice & unternehmensweite Produktivität

Unternehmensweite GenAI von AllianzGPT und AXA Secure GPT über Signal Iduna, Generali und Manulife bis R+V und Travelers hebt Produktivität über alle Funktionen hinweg.

Drei Erkenntnisse, die sich durch alle Fälle ziehen

1 Der Nutzen ist messbar und belegt.

Die belegten Effekte reichen von 80 Prozent kürzeren Schadenbearbeitungszeiten über 55 Prozent weniger Zeitaufwand pro Angebot bis zu dreistelligen Millionenbeträgen an aufgedecktem Betrug. KI senkt Kosten, beschleunigt Prozesse und verbessert die Risikoselektion, häufig mehrere dieser Effekte gleichzeitig.

2 Der Wettbewerb verschiebt sich von einzelnen Aufgaben zu ganzen Prozessketten.

Die erste KI-Welle automatisierte einzelne Schritte. Die aktuelle Welle, getrieben von generativer und agentischer KI, baut Kernprozesse von Grund auf neu. Wer zögert, riskiert Effizienznachteile und den Verlust des direkten Kundenzugangs an KI-native Wettbewerber.

3 Vertrauen ist die Voraussetzung für Skalierung.

In einer Branche, die Sicherheit verkauft, entscheidet die Fähigkeit, KI verantwortungsvoll, nachvollziehbar und reguliert einzusetzen. Governance ist die Bedingung dafür, KI überhaupt im großen Maßstab zu nutzen.

Verantwortungsvoller KI-Einsatz als Voraussetzung

Jeder Use Case im Report wird in einen Governance-Rahmen eingeordnet: Human-in-the-Loop, Nachvollziehbarkeit und die Anforderungen aus DSGVO, BaFin und EU-KI-Verordnung. So wird aus einem beeindruckenden Pilotprojekt ein produktiver, prüfbarer Prozess. Zur Schulungspflicht nach Art. 4 der KI-Verordnung finden Sie einen eigenen Beitrag.

Der Schlüssel zur Umsetzung liegt im Schnitt der Architektur. Die SDA verzichtet auf monolithische Großprojekte und bindet KI als modulare, unabhängig betreibbare Microservices über stabile APIs in bestehende Kernsysteme ein. So lässt sich eine Methode klein und risikofrei starten, bei Bedarf skalieren und ein Modell austauschen, ohne den laufenden Kernbetrieb zu gefährden, und die Time-to-Market sinkt spürbar.

Häufige Fragen zum Report

Wo wird KI in der Versicherung eingesetzt?

KI kommt entlang der gesamten Wertschöpfungskette zum Einsatz: in Vertrieb und Angebot, im Underwriting und Pricing, in der Schadenbearbeitung, der Betrugserkennung, im Kundenservice sowie im Backoffice. Der Report zeigt zu jedem dieser Felder dokumentierte Praxisbeispiele führender Versicherer.

Was kostet der Report?

Der Report ist kostenlos. Sie erhalten ihn nach dem Eintragen Ihrer geschäftlichen E-Mail-Adresse als PDF.

Wie viele Praxisfälle enthält der Report?

61 dokumentierte Use Cases führender Versicherer und Rückversicherer, gruppiert nach sechs Bereichen der Wertschöpfungskette: Vertrieb & Angebot, Underwriting & Pricing, Schadenbearbeitung, Betrugserkennung, Kundenservice sowie Backoffice & Produktivität.

An wen richtet sich der Report?

An Entscheiderinnen und Entscheider in der Versicherungswirtschaft, etwa in Vorstand, Underwriting, Schaden, Vertrieb, Betrieb und IT, die KI-Investitionen verantworten oder vorbereiten.

Geht der Report auch auf Regulierung und Datenschutz ein?

Ja. Jeder Use Case wird in einen Governance-Rahmen aus Human-in-the-Loop, Nachvollziehbarkeit sowie den Anforderungen aus DSGVO, BaFin und EU-KI-Verordnung eingeordnet.

Wie kann ich die gezeigten Methoden umsetzen?

In einer kostenlosen Potenzialanalyse zeigt die SDA, welche Use Cases in Ihrer IT-Landschaft den größten Hebel bieten und wie ein erster Microservice in wenigen Wochen live gehen kann.

SDA SE hilft Versicherungsunternehmen, KI sicher, skalierbar und compliant einzuführen.

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